¿Cuándo conviene hablar con un asesor y cuándo usar un asistente virtual?

La forma en que nos relacionamos con los bancos ha cambiado. Hoy muchas consultas pueden resolverse desde el celular o la computadora, sin necesidad de llamar por teléfono o visitar una sucursal. Los asistentes virtuales permiten realizar gestiones rápidas en cualquier momento del día, pero eso no significa que sean la mejor opción para todas las situaciones.

La clave está en saber cuándo una respuesta automática es suficiente y cuándo vale la pena contar con la orientación de un asesor.

Cuando necesitás una respuesta rápida

Hay consultas que no requieren un análisis personalizado. En esos casos, un asistente virtual puede ayudarte a ahorrar tiempo y resolver la gestión en pocos minutos.

Por ejemplo, suele ser una buena opción para:

• Consultar horarios y ubicaciones de sucursales.
• Revisar el tipo de cambio.
• Obtener información general sobre productos y servicios.
• Consultar el saldo de una tarjeta de crédito.
• Solicitar productos como cuentas o tarjetas.

Al tratarse de procesos estandarizados, este tipo de herramientas suele estar disponible las 24 horas del día y permite resolver gestiones sin depender del horario de atención de una sucursal.

Cuando la decisión requiere más contexto

No todas las consultas tienen una respuesta única.

Si la decisión implica evaluar distintas alternativas, analizar tu situación financiera o resolver un caso específico, hablar con un asesor puede ayudarte a tomar una decisión más informada.

Algunos ejemplos son:

• Elegir el crédito que mejor se adapte a tu presupuesto.
• Definir si conviene financiar una compra o pagarla de contado.
• Reestructurar una deuda.
• Analizar opciones para un negocio.
• Resolver situaciones particulares relacionadas con tus productos financieros.

En estos casos, el acompañamiento de un asesor permite considerar información que un canal automatizado no siempre puede interpretar.

Tres preguntas para elegir el canal adecuado

Antes de iniciar una gestión, podés hacerte estas preguntas:

1.    ¿Mi consulta es sencilla o requiere análisis?

Si solo necesitás un dato puntual o realizar un trámite básico, un asistente virtual probablemente sea suficiente.

2.    ¿Necesito una respuesta inmediata?

Cuando el tiempo es importante y la gestión es simple, un canal automatizado suele ofrecer una solución rápida.

3.    ¿La decisión tendrá impacto en mis finanzas?

Si la respuesta puede influir en un crédito, una inversión o un compromiso financiero importante, vale la pena conversar con un asesor antes de decidir.

Lo mejor es aprovechar ambos canales

Los asistentes virtuales y los asesores no compiten entre sí, cumplen funciones diferentes.

Los canales automatizados permiten resolver consultas frecuentes de forma rápida y en cualquier momento. Los asesores, por su parte, aportan acompañamiento cuando una decisión requiere análisis, contexto o una recomendación personalizada.

Saber cuándo utilizar cada uno puede ayudarte a ahorrar tiempo y tomar decisiones con mayor seguridad.

¿Cómo puede ayudarte Promerica?

El Asistente Virtual de Promerica está disponible en el sitio web del banco y permite realizar consultas frecuentes como información sobre productos y servicios, saldo de tarjetas de crédito, tipo de cambio, horarios y sucursales, además de solicitar cuentas y tarjetas. Cuando una gestión requiere un acompañamiento más personalizado, también podés comunicarte con Solución Promerica al 2519-8090 o visitar una sucursal para recibir atención de un asesor.

Conversá con el Asistente Virtual de Promerica